когда мне следует передавать векторный параметр по ссылке, а не по значению?

Это намного проще, чем предлагает ваша домашняя работа, но для получения правильных оценок:

Здесь говорится о том, что vector будет маленьким, потому что КОПИРОВАНИЕ большого вектора может быть дорогостоящим (с точки зрения производительности). Если ваша функция не будет изменять vector, а vector будет маленьким, то подойдет простая передача копии. Примером может служить функция для печати vector:

void print(const std::vector<int> v) // const because we don't modify v
{
    for (auto i : v)
       std::cout << i << ", ";
}

Когда вместо этого у нас есть функция, которой необходимо изменить vector (и эти изменения необходимо наблюдать после завершения функции), ссылка имеет больше смысла:

void removeDuplicates(std::vector<int>& v)
{        
}

Здесь removeDuplicates принимает неконстантную ссылку, потому что модифицирует ее. Независимо от размера vector, мы ожидаем, что функция изменит переданный в vector:

std::vector<int> v;
// populate v
...
removeDuplicates(v);
// v may now be different

Если бы вместо этого у вас была функция, которая изменяет аргументы, но эти изменения не должны быть видны вне функции, было бы достаточно неконстантной копии. Представьте, что наша функция print распечатала элементы с округлением до ближайшего 100 (конечно, мы могли бы сделать это на лету, но мы могли бы сначала изменить vector, а затем вызвать наш исходный {{X3} } ) .

Для получения практических советов обычно следует просто передать копию, если:
* ваша функция хранит ссылку на переданный параметр или
* модифицируя его там, где необходимо наблюдать изменения после завершения функции